新政丨江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則發(fā)布
2020-12-29 16:37????淮安市融資擔(dān)保集團????
江蘇省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實施細(xì)則
第一條 為支持普惠金融發(fā)展，加強全省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》及其配套制度和中國銀保監(jiān)會等九部門《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定的 通知》等有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合我省實際，制定本細(xì)則。
第二條 本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為；所稱融資擔(dān)保公司， 是指在本省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任 公司或者股份有限公司。
第三條 融資擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，審慎經(jīng)營，誠實守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。
第四條 江蘇省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱省地方金融監(jiān)管局）是全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理部門，承擔(dān)全省融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理職責(zé)。
設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門）、 縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)督管理部門（以下簡稱縣（市、區(qū)）監(jiān) 管部門）在各自職責(zé)范圍內(nèi)，具體負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司及融 資擔(dān)保公司分支機構(gòu)的監(jiān)督管理工作。
本細(xì)則所稱住所地監(jiān)管部門，是指省、市、縣（市、區(qū)）行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司所對應(yīng)的監(jiān)督管理部門。
第五條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)建立健全省融資擔(dān)保行業(yè) 監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制和信息共享機制，加強融資擔(dān)保公司的信息管理，依法公開行政許可和行政處罰等信息。
第六條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強對融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管 人員的培訓(xùn)，提升監(jiān)管能力；組織開展融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、 高級管理人員培訓(xùn)，提升管理水平。
第七條 省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)全省融資擔(dān)保公司及省外 融資擔(dān)保公司駐本省分支機構(gòu)設(shè)立、變更及終止的審查批準(zhǔn)等工 作；設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門在省地方金融監(jiān)管局的指導(dǎo) 下，負(fù)責(zé)行政許可的核查、轉(zhuǎn)報等具體工作。
融資擔(dān)保公司辦理行政許可事項的，向住所地監(jiān)管部門提出 申請，由住所地監(jiān)管部門逐級上報省地方金融監(jiān)管局審批。
第八條 融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明融資擔(dān)保字樣。
未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營融資 擔(dān)保業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。國家另有 規(guī)定的除外。
第九條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān)法律法規(guī)規(guī) 定，具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)：
（一）股東信譽良好，未被列入涉金融嚴(yán)重失信人名單，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；
（二）注冊資本不低于人民幣一億元，且為實繳貨幣資本，來源真實合法；
（三）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù) 相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；
（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度；
（五）符合法律法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的其他條件。
第十條 融資擔(dān)保公司合并、分立，應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān)法律 法規(guī)以及本細(xì)則關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司的規(guī)定。合并、分立前后 的融資擔(dān)保公司債權(quán)債務(wù)責(zé)任明確；已經(jīng)書面通知債權(quán)人（含合 作銀行）且在住所地市級以上公開發(fā)行的報紙上公告合并、分立 事項滿四十五日。
融資擔(dān)保公司合并、分立，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)。
第十一條 融資擔(dān)保公司減少注冊資本，應(yīng)當(dāng)符合國家相關(guān) 法律法規(guī)以及本細(xì)則關(guān)于設(shè)立融資擔(dān)保公司的規(guī)定；已經(jīng)書面通 知債權(quán)人（含合作銀行）且在住所地市級以上公開發(fā)行的報紙上 公告減少注冊資本事項滿四十五日。
融資擔(dān)保公司減少注冊資本，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批 準(zhǔn)。
第十二條 省外融資擔(dān)保公司在本省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng) 符合國家法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定，具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監(jiān) 管局批準(zhǔn)：
（二）經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)三年以上，且最近二個會計年度連續(xù)盈利；
第十三條 融資擔(dān)保公司有下列變更事項之一的，應(yīng)當(dāng)自變 更事項完成之日起三十日內(nèi)將備案材料寄送省地方金融監(jiān)管局備 案，并在省融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)填報變更信息（含備案材 料電子版）；
（一）省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)；
（六）變更持有百分之五以上股權(quán)的股東；
省內(nèi)融資擔(dān)保公司在本省外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)書面告知 融資擔(dān)保公司住所地監(jiān)管部門。
第十四條 融資擔(dān)保公司的控股股東、實際控制人發(fā)生變化 或者增加注冊資本金等重大變更事項的，設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)自 收到備案信息之日起十日內(nèi)開展備案核查，核查結(jié)果應(yīng)當(dāng)向省地 方金融監(jiān)管局報告。
第十五條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證載明內(nèi)容發(fā)生變更的， 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法向省地方金融監(jiān)管局重新申請領(lǐng)取新證。
第十六條 融資擔(dān)保公司注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證但不解散的，應(yīng)當(dāng)向住所地監(jiān)管部門提出申請，由監(jiān)管部門逐級上 報省地方金融監(jiān)管局審核。省地方金融監(jiān)管局認(rèn)為注銷符合法定條件的，在門戶網(wǎng)站或者公開發(fā)行的報紙上進行公告，并在十日 內(nèi)將相關(guān)信息推送至省市場監(jiān)督管理部門。
融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷后，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法變 更公司名稱和經(jīng)營范圍。變更后的公司名稱不得含有融資擔(dān)保字 樣，經(jīng)營范圍不得包含融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自融資 擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證注銷之日起三十日內(nèi)完成營業(yè)場所相關(guān)標(biāo)識 的清理或變更工作。
第十七條 融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行 清算，自清算組成立之日起十日內(nèi)書面向住所地監(jiān)管部門報告情 況并申請注銷融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。清算過程應(yīng)當(dāng)接受住所 地監(jiān)管部門監(jiān)督。
第十八條 融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被注 銷的，其分支機構(gòu)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證一并注銷。
第十九條 融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被依法吊銷的，省地方 金融監(jiān)管局在門戶網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告，并在十日 內(nèi)將相關(guān)信息推送至省市場監(jiān)督管理部門。
融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證被吊銷之日 起十日內(nèi)，將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回住所地監(jiān)管部門。
第二十條 省地方金融監(jiān)管局通過門戶網(wǎng)站等渠道公布辦 理行政許可和備案等事項所需的申請材料以及格式文本。
第二十一條 融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營下列融資擔(dān)保業(yè)務(wù)：
（一）借款類擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人貸款、互聯(lián)網(wǎng)借 貸、融資租賃、商業(yè)保理、票據(jù)承兌、信用證等債務(wù)融資提供擔(dān) 保的行為；
（二）發(fā)行債券擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行債券等債 務(wù)融資提供擔(dān)保的行為；
（三）其他融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人發(fā)行基金產(chǎn)品、 信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計劃、資產(chǎn)支持證券等提供擔(dān)保的行為。
第二十二條 經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司可以 兼營下列業(yè)務(wù)：
（一）投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān) 保業(yè)務(wù)；
（二）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。
第二十三條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，建立健 全以下內(nèi)部控制制度：
（一）建立有效的決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡機制，明確劃 分董事會、監(jiān)事會、高級管理層之間、相關(guān)部門之間、崗位之間、 上下級機構(gòu)之間的職責(zé)；
（二）建立統(tǒng)一的法人授權(quán)制度，根據(jù)分支機構(gòu)的風(fēng)險管理 水平、資產(chǎn)質(zhì)量、所處地區(qū)經(jīng)濟環(huán)境等因素，合理確定擔(dān)保項目 審批權(quán)限及其他經(jīng)營管理權(quán)限；
（三）建立涵蓋擔(dān)保項目評審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償 等全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)規(guī)范；
（四）建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，遵循穿透原則要求，將主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受 益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進行管理；
（五）按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全財務(wù)會計制度，真實記錄 和反映公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量；
（六）建立重大風(fēng)險事件報告制度、應(yīng)急管理機制和信息披 露制度；
（七）其他內(nèi)部控制制度。政府支持的融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)增強運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息 技術(shù)手段的能力，為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民的融資需求服 務(wù)。
第二十四條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照《融資擔(dān)保責(zé)任余額計 量辦法》規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重，計量融資擔(dān)保責(zé)任余額。融資擔(dān)保公 司的擔(dān)保責(zé)任余額不超過其凈資產(chǎn)的十倍。對小微企業(yè)和農(nóng)戶融 資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比百分之五十以上且戶數(shù)占比百分之八十 以上的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至十五倍。
開展住房置業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的住房置業(yè)擔(dān)保公司（中心）按照《關(guān) 于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補充規(guī)定的通知》規(guī)定的風(fēng)險權(quán)重， 計量融資擔(dān)保責(zé)任余額。
對于按比例分擔(dān)風(fēng)險的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，融資擔(dān)保責(zé)任余額按 實際承擔(dān)的比例計算。
第二十五條 融資擔(dān)保公司對同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余 額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不超過百分之十，對同一被擔(dān)保 人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不超過百分之十五。
第二十六條 融資擔(dān)保公司不得為其控股股東、實際控制人 提供融資擔(dān)保，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非 關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件。
融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之 日起三十日內(nèi)向住所地監(jiān)管部門報告，并在會計報表附注中予以 披露。
第二十七條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提取未 到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金并實行專戶管理。
第二十八條 融資擔(dān)保公司股東應(yīng)當(dāng)依法行使股東權(quán)利，不 得不當(dāng)干預(yù)融資擔(dān)保公司自主經(jīng)營，不得直接或者變相套取、挪 用、擠占融資擔(dān)保公司及其客戶資金。
第二十九條 融資擔(dān)保公司主要股東可以在融資擔(dān)保公司 章程中約定，在融資擔(dān)保公司出現(xiàn)代償風(fēng)險時，給予流動性支持；當(dāng)經(jīng)營失敗導(dǎo)致?lián)p失侵蝕資本時，及時追加資本金。
第三十條 融資擔(dān)保費率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商 確定。
納入政府推動建立的融資擔(dān)保風(fēng)險分擔(dān)機制的融資擔(dān)保公 司，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定降低對小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)、農(nóng)村、農(nóng)民 的融資擔(dān)保費率。
第三十一條 被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式，向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機關(guān)應(yīng) 當(dāng)依法予以辦理。
第三十二條 融資擔(dān)保公司自有資金的運用，應(yīng)當(dāng)符合《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規(guī)定，保障資產(chǎn)的安全性和流 動性。
第三十三條 融資擔(dān)保公司設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》和本細(xì)則等規(guī)定，對分支機構(gòu)的經(jīng)營規(guī) 則作出規(guī)定。
第三十四條 融資擔(dān)保公司及分支機構(gòu)不得從事下列活動：
（四）法律、法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定禁止的其他行為。
第三十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立和落實非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送制度，按照省地方金融監(jiān)管局的要求，報送非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)、非數(shù)據(jù)信息及其他文件和資料；同時于每月 10 日前報送上月月報。
融資擔(dān)保公司跨省開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地及業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)管部門報告業(yè)務(wù)開展情況。
第三十六條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全監(jiān)督管理工作機制，注重運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實時監(jiān)測風(fēng)險，加強對融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。
第三十七條 地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險狀況、消費者權(quán) 益保護、年度監(jiān)管評級、第三方信用評級結(jié)果等情況，對融資擔(dān) 保公司實施分類監(jiān)督管理，鼓勵優(yōu)質(zhì)融資擔(dān)保公司加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新， 提升服務(wù)能力，加大對經(jīng)營合規(guī)狀況差的融資擔(dān)保公司現(xiàn)場檢查 力度，督促改正違規(guī)問題。
第三十八條 省地方金融監(jiān)管局運用監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理信息化建設(shè)。住所地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)督促指導(dǎo) 轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司及時、準(zhǔn)確報送信息，設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門于每 年1月31日前向省地方金融監(jiān)管局報送本市上年度監(jiān)管與發(fā)展報 告。
第三十九條 地方各級監(jiān)管部門運用監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強對 轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司的持續(xù)監(jiān)管。通過收集融資擔(dān)保公司以及行 業(yè)整體的報表數(shù)據(jù)、經(jīng)營管理情況和其他內(nèi)外部資料等信息，及 時動態(tài)掌握融資擔(dān)保公司外部經(jīng)營環(huán)境變化、公司治理狀況、內(nèi) 部控制狀況、風(fēng)險管理能力、擔(dān)保業(yè)務(wù)情況、關(guān)聯(lián)擔(dān)保風(fēng)險、資 產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性指標(biāo)和投資情況等，對融資擔(dān)保公司以及行 業(yè)整體風(fēng)險狀況進行分析，做出評價，并采取相應(yīng)措施。
第四十條 地方各級監(jiān)管部門可以根據(jù)監(jiān)管需要對融資擔(dān) 保公司進行現(xiàn)場檢查。現(xiàn)場檢查分為常規(guī)性現(xiàn)場檢查和專項現(xiàn)場 檢查。常規(guī)性現(xiàn)場檢查，是指根據(jù)融資擔(dān)保行業(yè)日常監(jiān)管的要求 定期開展的監(jiān)督檢查，可以事先告知融資擔(dān)保公司需要檢查的范 圍、內(nèi)容、要求和時間。專項現(xiàn)場檢查，是指針對融資擔(dān)保公司可能存在的重大風(fēng)險隱患，開展的臨時性、突擊性的專門檢查， 可以不提前通知被查公司。
（二）詢問融資擔(dān)保公司的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事 項作出說明；
（三）檢查融資擔(dān)保公司的計算機信息管理系統(tǒng)；
（四）查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被 轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。
進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得 少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。
第四十一條 縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司 的現(xiàn)場檢查每半年至少一次；設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門對所轄市區(qū)內(nèi)融資 擔(dān)保公司的現(xiàn)場檢查每半年至少一次，對所轄縣（市、區(qū)）融資 擔(dān)保公司每半年抽查百分之三十以上；省地方金融監(jiān)管局對全省 融資擔(dān)保公司每年抽查百分之五以上。
地方各級監(jiān)管部門可根據(jù)工作需要，委托中介機構(gòu)或者聘請 專業(yè)技術(shù)人員輔助開展部分專業(yè)性工作，并將相應(yīng)經(jīng)費納入年度 預(yù)算。
第四十二條 融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國信用信息共 享平臺、國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)和省公共信用信息共享平臺。鼓勵融資擔(dān)保公司參加第三方信用評級機構(gòu)的企業(yè)信用評級，信用評級結(jié)果作為融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理和政策扶持的重要參考。
地方各級監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制 度，可以通過省公共信用信息共享平臺等方式核實股東信用信息， 將其作為行政審批和備案工作的重要參考。
第四十三條 省地方金融監(jiān)管局應(yīng)當(dāng)根據(jù)省金融突發(fā)事件 應(yīng)急預(yù)案要求，會同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的預(yù)警、 防范和處置機制。
第四十四條 省地方金融監(jiān)管局發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營活動可能形成重大風(fēng)險的，經(jīng)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形， 采取下列措施：
（一）責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)；
（三）責(zé)令其停止增設(shè)分支機構(gòu)。
第四十五條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險事件應(yīng)急管理預(yù)案，明確應(yīng)急管理的崗位及職責(zé)、措施和程序，及時、有效地處置重大、突發(fā)風(fēng)險事件，保護債權(quán)人和其他相關(guān)利益人的合法權(quán) 益。發(fā)生重大風(fēng)險事件的，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施 及時處置，并在二十四小時內(nèi)向住所地監(jiān)管部門報告具體情況。
第四十六條 設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)按照地方 人民政府和上級監(jiān)管部門的要求做好風(fēng)險處置工作，對本轄區(qū)發(fā)生的融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度及 時做出判斷；對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的，及時采取防范化解措施，并在事件發(fā)生后的二十四小時內(nèi)向本級人民政府 和上級監(jiān)管部門報告。設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險事件處置 完畢后的三十日內(nèi)將事件的整體處置情況報告省地方金融監(jiān)管 局。
省地方金融監(jiān)管局根據(jù)風(fēng)險事件嚴(yán)重程度做好指導(dǎo)、處置工 作，視情向省政府、中國銀保監(jiān)會和中國人民銀行報告。
第四十七條 未經(jīng)省地方金融監(jiān)管局批準(zhǔn)，擅自設(shè)立融資擔(dān) 保公司或者經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》有關(guān)規(guī)定處置、處罰。
第四十八條 融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條 例》及其配套制度規(guī)定的，按照《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》有關(guān)規(guī)定處置、處罰；融資擔(dān)保公司違反其他法律、法規(guī)規(guī)定的， 按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定給予處罰；涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移交司 法機關(guān)處理。
第四十九條 省地方金融監(jiān)管局是行政處罰實施機關(guān)，設(shè)區(qū) 市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)協(xié)助省地方金融監(jiān)管局對本轄區(qū) 內(nèi)的融資擔(dān)保公司違法違規(guī)行為依法進行調(diào)查。
第五十條 公司制以外的融資擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)管參照本細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第五十一條 融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī) 定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng) 營，公平競爭，推動行業(yè)誠信建設(shè)。
第五十二條 融資再擔(dān)保公司的監(jiān)督管理按照國家有關(guān)規(guī) 定執(zhí)行。
第五十三條 本細(xì)則有關(guān)十日（含）以內(nèi)的規(guī)定是指工作日， 不含節(jié)假日。有關(guān)十日以上的規(guī)定是指自然日，包含節(jié)假日。
第五十四條 本細(xì)則自 2021 年 3 月 1 日起施行。原《江蘇省融資性擔(dān)保公司行政許可工作指引》（蘇經(jīng)信擔(dān)保〔2012〕449 號）、《江蘇省融資性擔(dān)保公司監(jiān)管工作指引（試行）》（蘇經(jīng)信擔(dān)保〔2012〕450 號）、《關(guān)于明確我省信用再擔(dān)保公司相關(guān)審批管理權(quán)限的通知》（蘇金融辦發(fā)〔2014〕33 號）和《關(guān)于全省融資擔(dān)保機構(gòu)審批、備案有關(guān)事項的通知》（蘇中小改革〔2017〕 843 號）同時廢止。
